Верховная Рада 15 октября отменила июньское послабление финмониторинга для политически значимых лиц (PEP), которое ограничивало усиленные проверки банками бывших чиновников и их родственников 12 месяцами. Поправку включили в законопроект № 16051-1 о налогообложении посылок — его приняли в целом 252 голосами.
Отказаться от июньской нормы требовал Евросоюз: как сообщает «Европейская правда», Еврокомиссия назвала отступление от прежних обязательств неприемлемым. Ход голосования по документу описан в сообщении пресс-службы Верховной Рады.
Что именно решила Рада 15 октября?
В законопроект № 16051-1 (изменения в Налоговый кодекс по НДС для дистанционной торговли) внесли поправку, которая отменяет нормы о PEP, принятые в июне в составе другого документа — законопроекта № 15111-д о налогообложении доходов с цифровых платформ. Банкам возвращается прежний подход к проверкам.
Что предлагалось в июне?
По данным Ассоциации украинских банков, июньская версия ограничивала обязательный усиленный мониторинг 12 месяцами после ухода с должности. Продолжать его банк мог бы, только если индивидуальная оценка документально показала высокий или неприемлемо высокий риск, — и об этом нужно было письменно сообщить клиенту.
Было и стало
| Июнь 2026, № 15111-д | Октябрь 2026, № 16051-1 | |
|---|---|---|
| Срок усиленного мониторинга бывшего PEP | 12 месяцев | без ограничения 12 месяцами — прежний подход |
| Продление проверок после года | только при задокументированном высоком риске | норма отменена |
| Родственники и связанные лица | через год статус PEP не мог быть единственным основанием для усиленных мер | норма отменена |
| Подписание | Президент закон не подписал | поправка открывает путь к подписанию |
Вступает в силу: после подписания Президентом и официального опубликования; документ — законопроект № 16051-1, принят в целом 15 октября 2026 года.
Кто такие PEP и сколько их?
Это люди, которые занимают или занимали значимые публичные должности: президент, министры, народные депутаты, судьи высших судов, руководители госкомпаний и другие. По оценке YouControl, которую приводит АУБ, в Украине около 30 тысяч PEP и 140 тысяч связанных с ними лиц — членов семей и близких партнеров.
Как менялся срок статуса раньше?
- Закон № 361-IX о финмониторинге изначально предусматривал пожизненный статус.
- В ноябре 2022 года срок сократили до трех лет после ухода с должности.
- В 2023 году пожизненный статус вернули — это было обязательство перед МВФ.
Почему вопрос решили через закон о посылках?
Президент не подписывал закон о налогообложении цифровых платформ из-за замечаний европейских партнеров. Оба налоговых документа — условие бюджетной поддержки от ЕС и МВФ. После отмены июньских норм, пишет «Европейская правда», глава государства может подписать сначала закон о цифровых платформах, а затем закон о посылках.
Что это значит для клиента банка?
Для большинства — ничего. Для бывших чиновников и их родственников усиленные проверки не прекратятся автоматически через год после отставки: банк, как и раньше, может запрашивать документы о происхождении средств по крупным операциям.
Что делать, если банк задерживает операцию?
Подготовить подтверждение источника средств — декларацию, договор купли-продажи, справку о доходах — и подать его в отделение. Если спор не решается, можно обратиться в контакт-центр Национального банка. Решения в каждом случае принимает банк, поэтому уточнять перечень документов стоит у него.
Какие еще решения связаны с этим законом?
Основная часть № 16051-1 — отмена льготы по НДС для посылок до 150 евро с 1 июля 2027 года, а также поддержанное в зале снижение НДФЛ с доходов от аренды жилья с 18% до 5%. О других решениях, которые Украина принимает на пути в ЕС, — в материале об открытии двух переговорных кластеров.
Фото: здание Национального банка Украины в Киеве, архивное фото. Oleh Kushch / Wikimedia Commons, CC BY-SA 4.0, commons.wikimedia.org.
