Банки домовилися про встановлення лімітів на перекази: що зміниться для українців

Найнижчий ліміт переказів становитиме 50 тисяч гривень на місяць, а обмеження будуть застосовані до всіх переказів, в тому числі й через IBAN.

Про це повідомляє Независимый Регион з посиланням на РБК-Україна.

Документ, зокрема підписали Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк, Універсал Банк, а також дві банківські асоціації: Незалежна асоціація банків України та Асоціація українських банків.

Меморандум відкритий для підписання усіма банками.

Ліміти на вихідні перекази

Банки домовилися про введення обмежень на проведення вихідних переказів за відсутності документального підтвердження доходів:

• по клієнтах «високого» рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць;
• по клієнтах «середнього» та «низького» рівня ризику:
  • з 1 лютого 2025 року — в сумі до 150 тисяч гривень на місяць,
  • з 1 червня 2025 року — в сумі до 100 тисяч гривень на місяць.

Ліміти не будуть застосовуватись до клієнтів, які мають підтвердженні джерела доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів.

Банки-учасники вводять обмеження на кількість рахунків, які відкриті у одній валюті для одного клієнта, на рівні не більше трьох рахунків для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів. Це не стосується депозитних, кредитних рахунків та рахунків, відкритих для використання клієнтами програм державної підтримки (єВідновлення, «Національний кешбек» та інші).

• Читайте також: «Національний кешбек» та «Тисяча Зеленського»: чи може держава отримати доступ до ваших банківських рахунків і персональних даних

Підтвердження доходів

Під документальним підтвердженням доходів мається на увазі в тому числі  отримання документів/інформації в електронній формі, зокрема сформовані клієнтом довідки ОК5 та ОК7, податкова декларація, зарплатні відомості, підтвердження зарахувань від державних органів, та підтверджені доходи членів родин, підтвердження волонтерської діяльності.

Клієнти, які мають намір здійснювати перекази що перевищує ліміт на місяць, зобов’язуються надати документальне підтвердження доходів під час встановлення/перегляду ділових відносин. Якщо джерела доходів будуть документально підтверджені, банки-учасники встановлять/відмінять ліміти на операції відповідно до фінансової спроможності таких клієнтів, в т.ч. через контроль сум надходжень на рахунки.

Перевірка ФОПів

Банками встановлено, що для новостворених ФОП (до 6 міс) із сумою річного доходу згідно 1 групи оподаткування (високий ризик) буде запроваджене поглиблене вивчення його бізнес діяльності під час встановлення ділових відносин та посилення моніторингу операцій по рахунку у відповідності до суми середньомісячного доходу/місяць по 1 групі оподаткування.

Для ФОП на загальній системі оподаткування або спрощеній системі 2-3-ї групи відбуватиметься вивчення клієнта у відповідності до власного ризик-орієнтованого підходу.

Раніше НР писав про те, які продукти найбільше зростуть у ціні перед різдвяними святами.